Formation DDA - PACK 14 - Assurance vie, épargne retraite et assurance emprunteur

Cette formation s’adresse aux professionnels de l’immobilier ou du crédit souhaitant approfondir leurs connaissances en assurance vie, épargne retraite et assurance emprunteur. Elle est particulièrement adaptée aux professionnels amenés à informer ou conseiller leurs clients sur les contrats d’assurance vie, le PER et la retraite supplémentaire, mais également sur la couverture d’un crédit immobilier. Le parcours permet de mieux comprendre la délégation d’assurance, les garanties emprunteur, la tarification, les risques aggravés de santé, la convention AERAS ainsi que les principales garanties associées au financement immobilier.

À l’issue de la formation, vous saurez :

• Comprendre les principales règles applicables aux contrats d’assurance vie.
• Identifier les enjeux fiscaux et déclaratifs étudiés dans le parcours.
• Comprendre le fonctionnement du plan d’épargne retraite et ses principales modalités fiscales.
• Distinguer les principaux dispositifs individuels et collectifs de retraite supplémentaire.
• Comprendre le fonctionnement du marché et du contrat d’assurance emprunteur.
• Identifier les principales garanties associées à l’assurance d’un crédit.
• Comprendre le principe de délégation et de changement d’assurance emprunteur.
• Identifier les facteurs intervenant dans la tarification et la sélection des risques.
• Comprendre les dispositifs liés au risque aggravé de santé, à la convention AERAS et au droit à l’oubli.
• Distinguer caution, hypothèque et autres solutions de garantie du crédit immobilier.

• Assurance vie : contrats, FICOVIE, saisissabilité et règles fiscales étudiées.
• Épargne retraite : anciens dispositifs, PER, fonctionnement, fiscalité, sorties et transferts.
• Retraite supplémentaire : dispositifs collectifs, régimes à cotisations définies et prestations définies.
• Environnement social et fiscal : financement, prestations et aspects financiers des régimes de retraite.
• Marché de l’assurance emprunteur : acteurs, distribution, délégation et évolutions du marché.
• Contrat emprunteur : caractéristiques, lien avec le prêt, garanties, souscription et gestion.
• Tarification et risques : contrats groupe et individuels, sélection médicale et profils de risque.
• Accès à l’assurance : risque aggravé de santé, convention AERAS, droit à l’oubli et données personnelles.
• Sociétés de caution : mécanismes et principales solutions étudiées dans le programme.
• Garanties immobilières : hypothèque, privilège de prêteur de deniers et autres solutions de garantie.

• Formation entièrement réalisée en e-learning.
• Durée officielle annoncée : 16 heures.
• Deux grands ensembles consacrés à l’assurance vie / retraite et à l’assurance emprunteur.
• Horaires libres permettant une progression autonome.
• Apports théoriques, études de cas et questions-réponses.
• Quiz et QCM pour vérifier les connaissances acquises.

Aucun prérequis pédagogique spécifique n’est indiqué dans le programme. La formation étant suivie en e-learning, l’apprenant doit disposer d’un ordinateur, d’une tablette ou d’un smartphone lui permettant d’accéder aux contenus en ligne.

La formation est proposée en e-learning avec des horaires libres, permettant à l’apprenant d’organiser sa progression selon ses disponibilités. Pour une éventuelle prise en charge OPCO, la demande doit être effectuée selon les modalités applicables avant le démarrage de la formation.

• Quiz intermédiaires répartis dans les différents modules.
• QCM permettant de vérifier les connaissances acquises.
• Études de cas utilisées comme supports pédagogiques.
• Questions-réponses permettant de consolider progressivement les acquis.

• Deux grands ensembles pédagogiques complémentaires.
• Un premier parcours majoritaire consacré à l’assurance vie, au PER et aux dispositifs de retraite supplémentaire.
• Un second parcours consacré à l’assurance emprunteur et aux garanties du crédit immobilier.
• Des séquences organisées par contrat, dispositif fiscal, type de risque ou garantie étudiée.
• Des quiz intermédiaires permettant une vérification régulière des acquis.
• Durée officielle annoncée : 16 heures.

• Apports théoriques consacrés aux contrats d’assurance vie et à leur environnement fiscal.
• Présentation du PER et des principaux dispositifs de retraite supplémentaire étudiés.
• Étude du marché, des contrats et des garanties de l’assurance emprunteur.
• Comparaison des différents modes de tarification et de couverture étudiés.
• Analyse des dispositifs liés au risque aggravé de santé et à l’accès à l’assurance.
• Présentation des mécanismes de caution et des autres garanties du crédit immobilier.
• Quiz et QCM permettant de vérifier progressivement les acquis.

Les personnes rencontrant des difficultés liées à une situation de handicap, même légère ou provisoire, sont invitées à contacter A2D Formation au moment de leur inscription afin d’évaluer ensemble les besoins de l’apprenant et les possibilités d’adaptation du dispositif de formation.

Pour toute information supplémentaire : contact@a2dformation.com

Le programme s’adresse aux professionnels de l’immobilier ou du crédit souhaitant approfondir leurs connaissances en assurance vie, épargne retraite et assurance emprunteur.

Oui. Le parcours présente le fonctionnement du PER, sa fiscalité, ses possibilités de sortie et de transfert ainsi que différents dispositifs individuels et collectifs de retraite supplémentaire.

Oui. Le programme traite de la structure du contrat, de son lien avec le crédit, de ses garanties, de sa souscription, de sa résiliation et de la gestion des sinistres.

Oui. Le parcours présente la délégation d’assurance, la notion de garanties équivalentes ainsi que le changement d’assurance emprunteur en cours de crédit.

Oui. La formation aborde l’accès à l’assurance en présence d’un risque aggravé de santé, la convention AERAS, le droit à l’oubli et le traitement des données personnelles.

Oui. La formation est proposée en e-learning avec des horaires libres et peut être suivie depuis un ordinateur, une tablette ou un smartphone.