Formation DCI - Rachat et regroupement de crédits - e-learning

Cette formation s’adresse aux professionnels exerçant des activités liées à l’intermédiation bancaire, au financement ou au crédit et amenés à accompagner des clients dans des opérations de rachat ou de regroupement de crédits. Elle est particulièrement pertinente pour les professionnels souhaitant mieux analyser la capacité de remboursement d’un emprunteur, comparer plusieurs scénarios de restructuration, comprendre les spécificités du rachat de crédit immobilier ou à la consommation et identifier les solutions pouvant être envisagées face à certaines situations d’endettement ou de trésorerie.

À l’issue de la formation, vous saurez :

• Identifier les principales obligations liées à la réglementation LCB-FT.
• Comprendre les objectifs et le fonctionnement d’un regroupement de dettes.
• Analyser la capacité de remboursement et le reste à vivre d’un demandeur.
• Identifier les principaux coûts et frais associés à une opération de regroupement de crédits.
• Comparer différents scénarios de rachat de crédit immobilier.
• Évaluer l’importance du ratio hypothécaire dans une opération de rachat de crédit.
• Distinguer les principales situations de rachat de crédits à la consommation.
• Comprendre le principe et les usages de la vente à réméré.
• Identifier les principaux acteurs du marché du rachat de crédits.
• Repérer les principales règles applicables au regroupement de crédits et au crédit à la consommation.

• Réglementation LCB-FT : cadre juridique, vigilance, obligations déclaratives, échange d’informations, contrôles et sanctions.
• Regroupement de dettes : profils concernés, capacité de remboursement, reste à vivre, surendettement et frais liés à l’opération.
• Rachat de crédit immobilier : modification de durée ou de mensualité, apport d’épargne et comparaison de différents scénarios.
• Ratio hypothécaire : analyse de situations présentant un ratio suffisant ou insuffisant.
• Rachat de crédits à la consommation : ajustement de durée, ajout de crédit, recherche d’un meilleur taux et réduction du coût futur.
• Vente à réméré : fonctionnement, difficultés de trésorerie, surendettement et comparaison avec une restructuration de crédits.
• Acteurs du rachat de crédits : courtiers, banques, établissements spécialisés et recherche de clients.
• Cadre légal : règles applicables aux crédits immobiliers et aux crédits à la consommation.
• Environnement du regroupement de crédits : principales lois, acteurs historiques et fonctionnement du secteur.
• Crédit à la consommation : garanties, assurances, coûts et droits et devoirs de l’emprunteur.

• Formation entièrement réalisée en e-learning.
• Durée totale du parcours : 9 h 34.
• 3 grands modules pédagogiques.
• Horaires libres permettant une progression autonome.
• Apports théoriques, études de cas et questions/réponses.
• Nombreux exemples et scénarios de rachat ou de regroupement de crédits.
• Évaluations par quiz et QCM.

Aucun prérequis pédagogique spécifique n’est indiqué dans le programme. La formation étant suivie en e-learning, l’apprenant doit disposer d’un ordinateur, d’une tablette ou d’un smartphone lui permettant d’accéder aux contenus en ligne.

La formation est proposée en e-learning avec des horaires libres, permettant à l’apprenant d’organiser sa progression selon ses disponibilités. Pour une éventuelle prise en charge OPCO, la demande doit être effectuée selon les modalités applicables avant le démarrage de la formation.

• Évaluation pré-formation indiquée dans le programme.
• Quiz intégrés aux différents modules.
• QCM permettant de vérifier progressivement les connaissances acquises.
• Études de cas et exemples de rachat de crédits utilisés pour appliquer les notions étudiées.

• 3 grands modules pédagogiques.
• LCB-FT : environ 2 h 35.
• Rachat de crédits : environ 4 h 39.
• Regroupement de crédits et crédit à la consommation : environ 2 h 19.
• Durée totale du parcours : 9 h 34.
• Nombreuses séquences courtes et études de scénarios permettant une progression étape par étape.

• Apports théoriques consacrés à la réglementation et aux mécanismes du rachat de crédits.
• Études de cas permettant d’analyser différentes situations d’emprunteurs.
• Nombreux exemples de regroupements et de rachats de crédits immobiliers ou à la consommation.
• Comparaison de scénarios selon les mensualités, la durée, le taux ou l’apport d’épargne.
• Étude de situations liées au ratio hypothécaire et à la vente à réméré.
• Quiz et QCM pour vérifier progressivement les acquis.
• Parcours accessible depuis un ordinateur, une tablette ou un smartphone.

Les personnes rencontrant des difficultés liées à une situation de handicap, même légère ou provisoire, sont invitées à contacter A2D Formation au moment de leur inscription afin d’évaluer ensemble les besoins de l’apprenant et les possibilités d’adaptation du dispositif de formation.

Pour toute information supplémentaire : contact@a2dformation.com

Elle s’adresse principalement aux professionnels exerçant une activité liée à l’intermédiation bancaire, au financement ou au crédit et souhaitant approfondir leur connaissance du rachat et du regroupement de crédits.

Oui. Le programme aborde notamment la capacité de remboursement, le calcul du reste à vivre ainsi que différents frais liés aux opérations de regroupement de dettes.

Oui. Plusieurs scénarios sont étudiés en faisant varier la durée, les mensualités, le taux ou l’apport d’épargne. Le programme aborde également l’importance du ratio hypothécaire dans l’analyse d’une opération.

Oui. Le programme présente différents exemples de restructuration de crédits à la consommation pour modifier la durée, intégrer un nouveau crédit, rechercher un meilleur taux ou réduire le coût futur.

Oui. Une partie spécifique explique la vente à réméré et présente plusieurs exemples liés aux problèmes de trésorerie, au surendettement et à la comparaison avec une restructuration de crédits.

Oui. La formation est proposée en e-learning avec des horaires libres et peut être suivie depuis un ordinateur, une tablette ou un smartphone.