Formation DDA - PACK 3 - Assurance emprunteur et RGPD - e-learning

Cette formation s’adresse aux professionnels de l’immobilier ou du crédit souhaitant approfondir leur compréhension de l’assurance emprunteur et sécuriser le traitement des données dans la relation client. Elle est particulièrement adaptée aux professionnels amenés à conseiller un emprunteur sur son contrat d’assurance, à comparer différentes solutions, à accompagner une délégation ou un changement d’assurance, ou à traiter des situations de risque aggravé de santé. Le parcours permet également de mieux comprendre les obligations liées au RGPD, à la LCB-FT, à la création d’une fiche client et à la fidélisation.

À l’issue de la formation, vous saurez :

• Comprendre le marché et les modes de distribution de l’assurance emprunteur.
• Identifier les principales caractéristiques et garanties d’un contrat d’assurance emprunteur.
• Comprendre les mécanismes de délégation, de résiliation et de changement d’assurance.
• Comparer les principales approches de tarification et de sélection des risques.
• Identifier les dispositifs applicables aux emprunteurs présentant un risque aggravé de santé.
• Comprendre le rôle des cautions, de l’hypothèque et des autres garanties du crédit immobilier.
• Identifier les principes du RGPD applicables au secteur de l’assurance.
• Comprendre les droits des personnes et les obligations de mise en conformité.
• Repérer les principales obligations liées à la LCB-FT.
• Créer et gérer une fiche client dans le respect des principes de protection des données.

• Marché de l’assurance emprunteur : distribution, délégation d’assurance, évolution du marché et perspectives.
• Contrat d’assurance emprunteur : parties au contrat, garanties, équivalence, souscription, résiliation et gestion des sinistres.
• Tarification et sélection du risque : contrats groupe, contrats individuels et sélection médicale.
• Risque aggravé de santé : convention AERAS, droit à l’oubli, invalidité et écrêtement des surprimes.
• Garanties du crédit immobilier : sociétés de caution, hypothèque, privilège de prêteur de deniers et autres garanties.
• RGPD dans l’assurance : cadre, consentement, droits des personnes et mise en conformité.
• Accountability et DPO : justification et maintien de la conformité.
• LCB-FT : cadre juridique, vigilance, obligations déclaratives, échanges d’informations, contrôles et sanctions.
• Fiche client et données personnelles : données concernées, création d’une fiche et consentement aux communications.
• Après-vente et fidélisation : relation client, portefeuille, satisfaction et fidélisation omnicanale.

• Formation entièrement réalisée en e-learning.
• Durée officielle annoncée : 15 heures.
• Horaires libres permettant une progression autonome.
• Apports théoriques, études de cas et questions-réponses.
• Quiz et QCM pour vérifier les connaissances acquises.
• Accessible depuis un ordinateur, une tablette ou un smartphone.

Aucun prérequis pédagogique spécifique n’est indiqué dans le programme. La formation étant suivie en e-learning, l’apprenant doit disposer d’un ordinateur, d’une tablette ou d’un smartphone lui permettant d’accéder aux contenus en ligne.

La formation est proposée en e-learning avec des horaires libres, permettant à l’apprenant d’organiser sa progression selon ses disponibilités. Pour une éventuelle prise en charge OPCO, la demande doit être effectuée selon les modalités applicables avant le démarrage de la formation.

• Quiz intermédiaires répartis dans le parcours.
• QCM permettant de vérifier les connaissances acquises.
• Études de cas et questions-réponses utilisées comme supports pédagogiques.

• Un premier ensemble consacré à l’assurance emprunteur et aux garanties du crédit immobilier.
• Un second ensemble consacré au RGPD, à la LCB-FT et à la relation client.
• Des séquences courtes organisées par problématique métier.
• De nombreux quiz intermédiaires répartis tout au long du parcours.
• Des contenus consacrés à la conformité et aux pratiques opérationnelles de la relation client.
• Durée officielle annoncée : 15 heures.

• Apports théoriques consacrés à l’assurance emprunteur et à son environnement.
• Étude des garanties, contrats et modalités de changement d’assurance.
• Comparaison de différentes approches de tarification et de sélection du risque.
• Présentation des dispositifs liés au risque aggravé de santé.
• Étude des principes et obligations liés au RGPD et à la LCB-FT.
• Mise en perspective des pratiques de création de fiche client et de fidélisation.
• Quiz et QCM permettant de vérifier progressivement les acquis.

Les personnes rencontrant des difficultés liées à une situation de handicap, même légère ou provisoire, sont invitées à contacter A2D Formation au moment de leur inscription afin d’évaluer ensemble les besoins de l’apprenant et les possibilités d’adaptation du dispositif de formation.

Pour toute information supplémentaire : contact@a2dformation.com

Le programme s’adresse aux professionnels de l’immobilier ou du crédit souhaitant approfondir leurs connaissances en assurance emprunteur, protection des données et relation client.

Oui. Le programme traite notamment de la délégation d’assurance, de la faculté de résiliation, de l’équivalence des garanties et du changement d’assurance en cours de crédit.

Oui. Plusieurs séquences sont consacrées à l’accès à l’assurance en cas de risque aggravé de santé, à la convention AERAS, au droit à l’oubli et au dispositif d’écrêtement des surprimes.

Oui. Le parcours présente le cadre du RGPD, le consentement, les droits des personnes, les obligations de conformité ainsi que les bases nécessaires à la création d’une fiche client.

Oui. Le programme traite du cadre réglementaire de la LCB-FT, des obligations de vigilance, des obligations déclaratives, des échanges d’informations ainsi que des contrôles et sanctions.

Oui. La formation est proposée en e-learning avec des horaires libres et peut être suivie depuis un ordinateur, une tablette ou un smartphone.