Formation DCI - Protection et assurance emprunteur - e-learning

Cette formation s’adresse aux professionnels exerçant des activités liées à l’intermédiation bancaire, au financement, au crédit immobilier ou à l’assurance emprunteur. Elle est particulièrement adaptée aux professionnels amenés à informer leurs clients sur la protection liée au prêt immobilier, les garanties d’assurance, la tarification, les possibilités de changement de contrat ou les situations de risque aggravé de santé. Elle peut également concerner les professionnels de l’assurance exerçant parallèlement une activité d’intermédiation bancaire et souhaitant actualiser leurs connaissances sur la protection de l’emprunteur.

À l’issue de la formation, vous saurez :

• Identifier les principales obligations liées à la réglementation LCB-FT.
• Comprendre le champ d’application de la réglementation du crédit immobilier.
• Identifier les obligations d’information et de protection de l’emprunteur.
• Comprendre les différentes étapes d’acceptation et d’exécution d’un contrat de prêt immobilier.
• Identifier les principales garanties d’un contrat d’assurance emprunteur.
• Comprendre les modalités de souscription, de résiliation et de changement d’assurance emprunteur.
• Comparer les logiques de tarification des contrats groupe et des contrats individuels.
• Comprendre la sélection médicale et les profils de risque en assurance emprunteur.
• Identifier le fonctionnement de la convention AERAS et du droit à l’oubli.
• Repérer les principales notions liées au regroupement de crédits et au crédit à la consommation.

• Réglementation LCB-FT : cadre juridique, vigilance, obligations déclaratives, échange d’informations, contrôles et sanctions.
• Protection de l’emprunteur : champ d’application du crédit immobilier, information du client et cadre réglementaire.
• Contrat de prêt immobilier : acceptation, exécution et incidences sur le contrat principal.
• Protection des cautions : règles applicables aux personnes garantissant l’emprunt immobilier.
• Assurance emprunteur : parties au contrat, nature juridique, garanties, souscription et gestion des sinistres.
• Changement d’assurance : résiliation, équivalence des garanties et modification du contrat en cours de crédit.
• Tarification et sélection du risque : contrats groupe ou individuels, profils de risque et sélection médicale.
• Convention AERAS : risque aggravé de santé, droit à l’oubli, données personnelles et écrêtement des surprimes.
• Regroupement de crédits : environnement réglementaire, acteurs et principaux mécanismes.
• Crédit à la consommation : garanties, assurances, coûts et droits et devoirs de l’emprunteur.

• Formation entièrement réalisée en e-learning.
• Durée totale du parcours : 11 heures.
• 4 grands modules pédagogiques.
• Horaires libres permettant une progression autonome.
• Apports théoriques, études de cas et questions/réponses.
• Évaluations par quiz et QCM.

Aucun prérequis pédagogique spécifique n’est indiqué dans le programme. La formation étant suivie en e-learning, l’apprenant doit disposer d’un ordinateur, d’une tablette ou d’un smartphone lui permettant d’accéder aux contenus en ligne.

La formation est proposée en e-learning avec des horaires libres, permettant à l’apprenant d’organiser sa progression selon ses disponibilités. Pour une éventuelle prise en charge OPCO, la demande doit être effectuée selon les modalités applicables avant le démarrage de la formation.

• Évaluation pré-formation indiquée dans le programme.
• Quiz intégrés aux différents modules.
• QCM permettant de vérifier progressivement les connaissances acquises.
• Études de cas et questions/réponses utilisées comme supports d’apprentissage.

• 4 grands modules pédagogiques.
• LCB-FT : environ 2 h 35.
• Protection de l’emprunteur immobilier : environ 2 h 56.
• Assurance emprunteur : environ 3 h 10.
• Regroupement de crédits et crédit à la consommation : environ 2 h 19.
• Durée totale du parcours : 11 heures.

• Apports théoriques sur la réglementation du crédit immobilier et de l’assurance emprunteur.
• Études de cas pour replacer les notions dans des situations professionnelles concrètes.
• Séquences consacrées aux garanties, à la tarification et à la sélection du risque.
• Étude du changement d’assurance, de la gestion des sinistres et des problématiques liées au RGPD.
• Approche spécifique de la convention AERAS et des situations de risque aggravé de santé.
• Quiz et QCM permettant de vérifier progressivement les acquis.
• Parcours accessible depuis un ordinateur, une tablette ou un smartphone.

Les personnes rencontrant des difficultés liées à une situation de handicap, même légère ou provisoire, sont invitées à contacter A2D Formation au moment de leur inscription afin d’évaluer ensemble les besoins de l’apprenant et les possibilités d’adaptation du dispositif de formation.

Pour toute information supplémentaire : contact@a2dformation.com

Elle s’adresse principalement aux professionnels exerçant des activités liées à l’intermédiation bancaire, au crédit immobilier ou à l’assurance emprunteur et souhaitant approfondir leurs connaissances sur la protection de l’emprunteur.

Oui. Le programme aborde le champ d’application du crédit immobilier, les obligations d’information, l’acceptation et l’exécution du contrat de prêt ainsi que la protection des cautions.

Oui. Le parcours présente les principales garanties de l’assurance emprunteur, la notion de garanties équivalentes, la souscription du contrat ainsi que la gestion des sinistres.

Oui. Le programme étudie la faculté de résiliation, le changement d’assurance emprunteur en cours de crédit et les liens entre le contrat d’assurance et le contrat de prêt.

Oui. Une partie spécifique porte sur l’accès à l’assurance en cas de risque aggravé de santé, la convention AERAS, le droit à l’oubli, la protection des données et le dispositif d’écrêtement des surprimes.

Oui. La formation est proposée en e-learning avec des horaires libres et peut être suivie depuis un ordinateur, une tablette ou un smartphone.